Como propietario, o administrador de propiedades u otro proveedor de viviendas, puede ejecutar verificaciones de antecedentes sobre posibles inquilinos. Estos informes pueden incluir historial de alquiler y desalojo, historial de crédito, antecedentes penales y más. Las verificaciones de antecedentes de las agencias de informes del consumidor son informes de consumo y bajo la ley tiene ciertas responsabilidades cuando se trata de usarlas. Por ejemplo, puede obtener un informe del consumidor solo si tiene un propósito permitido, y no puede usar el informe del consumidor por otra razón.
Y si La información en un informe del consumidor lo lleva a negar la vivienda al solicitante o requiere que paguen un depósito que no pagaría a otros solicitantes. Según la Ley de Informes de Crédito Justo, debe informar a los solicitantes en lo que se llama un aviso de acción adversa. Eso es cierto incluso si el informe fue solo un factor menor en su decisión. Un aviso de acción adverso le dice a las personas sobre sus derechos para ver la información que se informa sobre ellos y para disputar información inexacta. Es una mejor práctica proporcionar ese aviso de acción adverso por escrito porque beneficia tanto a usted como al solicitante. Los avisos escritos le dan prueba de cumplimiento de la ley. También permiten a los solicitantes afirmar sus derechos para solicitar una copia del informe de la Agencia de Informes del Consumidor y disputar cualquier error en él.
La Ley de Informes de Crédito Justo especifica la información que debe incluir en un aviso de acción adverso y también detalla otras responsabilidades para usar informes de consumo, por lo que repasa los recursos actualizados de la FTC para que los propietarios vean lo que necesita saber.
