Temporada de impuestos 2025: Lo que los canadienses necesitan saber antes de presentar – National
La temporada de impuestos de Canadá ahora está oficialmente abierta, y hay algunos cambios clave que podrían afectar los bolsillos canadienses.
A partir del lunes, los canadienses pueden presentar sus devoluciones de impuestos y beneficios en línea.
"Teniendo en cuenta todo el estrés financiero que los canadienses están sintiendo en este momento, este podría ser un buen año para analizar un poco más de cerca a sus impuestos para asegurarse de que está reclamando cada crédito fiscal disponible para usted", dijo Clay Jarvis, un experto financiero de Nerdwallet Canadá.
La Agencia de Ingresos de Canadá dijo que recibió más de 33 millones de devoluciones el año pasado y emitió más de 19 millones de reembolsos, un promedio de $ 2,294.
La fecha límite para que la mayoría de las personas presenten y pagan los impuestos adeudados es el 30 de abril, después de lo cual pueden enfrentar multas e intereses.
Los canadienses autónomos tienen hasta el 16 de junio para presentar su declaración de impuestos, pero cualquier dinero adeudado debe pagarse antes del 30 de abril para evitar intereses, de acuerdo con la CRA
Llegar a la cima de sus impuestos temprano puede dar sus frutos, especialmente si su situación fiscal es un poco más complicada, dijo Jarvis.
"Creo que antes siempre es mejor cuando se trata de sus impuestos", dijo.
Esto no solo permitirá que las personas obtengan un reembolso más rápido, sino que también dará más tiempo para comunicarse con la CRA para obtener ayuda o rastrear los recibos, dijo Jarvis.
"Darse una pista más larga hará que sea un proceso menos estresante y … obtendrá su dinero mucho más rápido", dijo.
Los soportes del impuesto sobre la renta federal están aumentando en un 2,7 por ciento para tener en cuenta la inflación. Eso se produce después de un aumento del 4.7 por ciento en 2024.
Para 2025, el impuesto federal es del 15 por ciento para ganancias de hasta $ 57,375; 20.5 por ciento entre $ 57,375.01 y $ 114,750; y 26 por ciento entre $ 114,750.01 y $ 177,882.
La tasa impositiva es del 29 por ciento para las ganancias entre $ 177,882.01 y $ 253,414, mientras que cualquier cosa más que eso está gravada en 33 por ciento.
Además, las provincias y territorios utilizan sus propios niveles de ingresos personales para calcular las tasas impositivas.
El límite de contribución para el Plan de ahorro de jubilación registrado (RRSP) ha aumentado a $ 32,490 para el año fiscal 2025, frente a $ 31,560 el año anterior.
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Las ganancias y contribuciones máximas pensionables también han aumentado.
Las ganancias máximas pensionables del año (YMPE) para 2025 serán de $ 71,300, frente a $ 68,500 el año anterior.
La contribución máxima para el plan de pensiones de empleados y empleadores de Canadá ha aumentado a $ 4,034.10 cada uno, hasta $ 3,867.50 en 2024. Pero la tasa de contribución para 2025 permanece sin cambios en 5.95 por ciento.
La tasa de contribución de CPP por cuenta propia permanece en 11.90 por ciento, y la contribución máxima será de $ 8,068.20, hasta $ 7,735.00 en 2024, según la CRA.
Después de dos aumentos consecutivos, la sala de contribución para la cuenta de ahorro libre de impuestos (TFSA) permanecerá sin cambios en $ 7,000.
Para el año fiscal 2025, el monto personal básico (BPA), en el que no paga el impuesto federal sobre la renta, oscila entre $ 14,538 y $ 16,129, dependiendo de sus ingresos generales.
Eso es de 2024 cifras, que van desde $ 14,256 a $ 15,705. Aquellos con ingresos más bajos tienen un crédito fiscal personal básico más alto.
En cuanto al seguro de empleo (EI), las ganancias máximas asegurables han aumentado a $ 65,700, en comparación con 63,200.
Para 2025, la prima máxima de EI anual que pagará un empleado es de 1,077.48, aumentando de 1,049.12 en 2024.
La tasa de beneficio de EI semanal máxima también ha aumentado de $ 668 a $ 695 por semana.
Para la temporada de impuestos 2025, la CRA ha realizado algunas actualizaciones en su sitio web.
La agencia fiscal federal dijo el mes pasado que "simplificó su proceso de inicio de sesión, lo que facilita el acceso a mi cuenta, mi cuenta comercial, y representa a los portales de un cliente con un solo inicio de sesión".
Los titulares de la cuenta CRA ahora pueden acceder a todos los servicios en mi cuenta, mi cuenta comercial, y representar a un cliente con un clic en lugar de registrarse por separado, que era el caso antes.
CRA también ha lanzado un nuevo servicio de verificación de documentos y una función de chat en línea que permite que los usuarios de mi cuenta hable con un agente de CRA si se encuentran con algún problema.
"Si va a hacer sus impuestos usted mismo, creo que siempre debe buscar cualquier servicio digital que esté allí, ya sea de la CRA o de un servicio de presentación de impuestos aprobado por CRA ”, dijo Jarvis.
Más de dos millones de canadienses podrán presentar sus impuestos automáticamente este año.
La CRA dijo que está abriendo su servicio simple por teléfono a más canadienses en esta temporada de impuestos, al tiempo que hace que una opción digital esté disponible para las personas que han presentado sus impuestos en los últimos años.
Este servicio de presentación de impuestos automático gratuito se ofrecerá a "individuos con ingresos bajos o fijos y situaciones fiscales simples que permanecen sin cambios de año en año", dijo a Déborah Cléry, portavoz de CRA, a Global News el mes pasado.
Ella dijo que las cartas de invitación a los canadienses elegibles se enviarán por correo o su cuenta CRA en los próximos dos meses.
Para obtener más información sobre cómo funciona la presentación automática de impuestos y quién es elegible, lea aquí.
Los canadienses no tienen que preocuparse por los cambios de impuestos sobre las ganancias de capital, al menos por ahora.
El mes pasado, el gobierno federal anunció que estaba retrasando planes para aumentar la tasa de inclusión de las ganancias de capital.
Un aumento planeado a la tasa de inclusión de ganancias de capital no se implementará hasta el 1 de enero de 2026, retrocediendo la fecha original del 25 de junio de 2024.
Jarvis dijo que el retraso ayudará a los canadienses ricos a ahorrar "un montón de dinero" y es una cosa menos de qué se preocupan.
La CRA dice que está trabajando para actualizar sus sistemas para reflejar la tasa de inclusión actual del 50 por ciento, pero esta actualización puede no completarse a tiempo cuando la presentación en línea esté disponible el lunes.
"Si se ve afectado por esta situación, puede evitar los retrasos en el procesamiento esperando hasta que las actualizaciones se completen en las próximas semanas antes de presentar su declaración de impuestos y beneficios", dijo la CRA en su sitio web.
Las personas que trabajaron desde casa deben profundizar un poco más para asegurarse de que obtengan tantos créditos y beneficios fiscales como puedan para reducir su factura de impuestos o aumentar su reembolso, dijo Jarvis.
Los trabajadores del concierto, especialmente aquellos que son nuevos en Canadá, deben tratar de familiarizarse con las leyes fiscales, aconsejó.
Los trabajadores de conciertos de bajos ingresos también podrían obtener asesoramiento fiscal gratuito de una clínica fiscal, agregó.
Qué hacer con su reembolso de impuestos
Jarvis dijo que los reembolsos de impuestos no deben tratarse como un regalo y deben usarse de manera responsable, como ponerlos en una deuda o en ahorros.
“Si obtiene un reembolso de impuestos considerable, no lo trate como una ganancia inesperada. No salgas y lo soplen ”, dijo.
"Este es realmente tu propio dinero que estás recuperando del gobierno. "
–Con archivos de la prensa canadiense
