Una rosa es una rosa es una rosa, pero para muchos consumidores que van de compras en automóviles, el precio no es el precio no es el precio. Un acuerdo récord de $ 10 millones anunciado por la FTC y el Estado de Illinois alega que los servicios automotrices de América del Norte-Compradores de automóviles en Illinois, Florida, Pensilvania y Missouri los conocen por el concesionario Napleton-Usó una hostia de tácticas engañosas e injustas Relacionado con las tarifas ocultas para complementos como contratos de servicio, seguros de brecha y planes de mantenimiento. Además, según la FTC e Illinois, los acusados se dedicaron a prácticas discriminatorias que dieron como resultado que los compradores de automóviles negros pagaran marcas de tasas de interés desproporcionadamente más altas que los solicitantes blancos no latinos situados de manera similar.
La queja, que nombra como acusados de la oficina corporativa de Napleton, ocho concesionarios y el gerente general de dos concesionarios, alega que los acusados esperarían regularmente hasta el final de un largo proceso de negociaciones antes de enterrar cargos de sigilo en una montaña de otros documentos. En algunos casos, los consumidores fueron cotizados de precios que no incluían los complementos no autorizados. Pero incluso si los consumidores llamaron a los concesionarios sobre los costos ocultos, los acusados a menudo respondieron afirmando falsamente que los complementos eran realmente gratuitos o que los cargos eran obligatorios. Y seamos claros: según la FTC e Illinois, esto no era una tarifa aleatoria rara aquí o allá. Una encuesta citada en la queja mostró que el 83% de los compradores se les cobró por complementos sin su aprobación o como resultado del engaño de los acusados.
La queja también alega que los acusados violaron múltiples leyes federales y estatales, incluida la Ley de Oportunidades de Igualdad de Crédito, al discriminar a los consumidores negros que financiaron vehículos. Los empleados de Napleton tuvieron una amplia libertad para aumentar el costo del préstamo de un consumidor individual al aumentar el monto pagado en intereses o meterse con los complementos en el contrato. Según la queja, esa discreción se ejerció para discriminar a los clientes sobre la base de su raza, y a los clientes negros en los concesionarios se les cobró aproximadamente $ 190 más en intereses. La queja también establece que los clientes negros pagaron $ 99 más por complementos.
Según los términos del acuerdo propuesto, $ 9.95 millones del remedio financiero de $ 10 millones se destinarán a alivio monetario para los consumidores, con $ 50,000 que se pagarán al Tribunal General de Illinois ordenado y el Fondo de Proyectos de Pago de Cumplimiento Voluntario. El acuerdo también requiere cambios de parachoques a parachoques en la forma en que los acusados hacen negocios. Eso incluye el establecimiento de un programa integral de préstamos justos que les exige, entre otras cosas, limitar el marcado de interés adicional que pueden cobrar a los consumidores, capacitar a sus empleados en prácticas de préstamos justos y tomar medidas contra los empleados que violan las disposiciones del programa, y para notificar a la FTC sobre cualquier queja de discriminación que reciban. El acuerdo también prohíbe las tergiversaciones sobre el costo o los términos para comprar, arrendar o financiar un automóvil. Además, los acusados deben obtener el consentimiento informado expreso de los consumidores para todos los cargos.
El mensaje a los concesionarios automáticos debe ser evidente. También se aplican los mismos estándares legales de verdad y transparencia que se aplican en otras transacciones de consumo al proceso de compra de automóviles. Además, los agentes de la ley no tolerarán la discriminación contra los consumidores en función de su raza, etnia, religión, origen nacional, sexo, estado civil, edad u otros criterios prohibidos.
