A medida que avanzan los adagos, quien escribió, "los palos y las piedras me romperán los huesos, pero las palabras nunca me harán daño", debería haber buscado otra línea de trabajo. Y, el escritor debería haber esperado que los posibles empleadores no detecten una promoción para MyLife.com, diciendo que podían ver los registros de delincuentes criminales y sexuales del escritor al suscribirse a los informes de antecedentes de MyLife.
Una demanda anunciada hoy alega que MyLife.com, Inc., y su fundador y CEO, Jeffrey Tinsley, atrajeron a las personas a suscribirse a los servicios de informes de antecedentes de MyLife publicando informes de antecedentes falsos y engañosos de "teaser" en el sitio web de MyLife. Los informes implicaron que una persona en particular tenía registros de delincuentes criminales o sexuales que el espectador podía ver suscribiéndose a MyLife. Según el pleitoa menudo, cuando MyLife mostró los informes, la persona no tenía tales registros o solo tenía citas de tráfico menores.
El Departamento de Justicia presentó la demanda en nombre de la FTC. Agradece que, además de violar la Ley de la FTC con reclamos engañosos, MyLife violó las protecciones del consumidor de la Ley de Informes de Crédito Justa (FCRA), utilizó prácticas de facturación engañosas, en violación de la Ley de Confianza de los Compradores en línea (Rosca) y engañó sus políticas de reembolso y cancelaciones, en violación de la violación de la violación de las Regla de ventas de telemarketing (TSR). Están sucediendo muchas cosas en este caso. Si crea, usa o es el tema de un informe de fondo (y eso debería incluir a la mayoría de los adultos), querrá echar un vistazo más de cerca.
Según la demanda, desde 2009, MyLife ha promovido sus informes de antecedentes al permitir que las personas busquen el nombre de alguien en su sitio web de forma gratuita y obtengan un informe de antecedentes teaser. Cuando la persona buscada no tenía antecedentes de delitos criminales, de tráfico o sexuales, el informe teaser generalmente dijo que la persona "puede tener" dichos registros. También se mostró de manera prominente los botones grandes y haciendo clic, uno que invita al usuario a "ver (buscado por persona) tribunal, arresto o antecedentes penales", y otro que invita al usuario a "ver los registros de delincuentes sexuales" de la persona) ".
La queja alega que los botones prominentes de "ver", junto con las declaraciones de que la persona buscada "puede tener" registros de arresto, criminal o delincuentes sexuales, llevó a los usuarios a concluir que la persona tenía tales registros, incluso si no lo hizo. Muchas personas informaron que compraron suscripciones a MyLife para ver los registros, dice la queja.
Entonces, ¿cómo entra el FCRA? La ley define un "informe del consumidor" como una "comunicación de cualquier información" por parte de una Agencia de Informes del Consumidor (CRA) que tenga en cuenta la "valía crediticia, la posición crediticia, la capacidad del crédito, el carácter, la reputación general, las características personales de una persona que se usa (o se espera que se use) como un factor para establecer su elegibilidad para el crédito, el seguro, el empleo u otras razones que se describen en la ley. La queja alega que MyLife es una CRA y está sujeta a la FCRA porque reúne la información del informe del consumidor, como los registros de la corte o los arrestos, luego lo comercializa y lo vende a terceros para usar para tomar decisiones como si le dan crédito a alguien, un trabajo o un contrato de arrendamiento.
La queja alega que MyLife bordeó sus obligaciones bajo la FCRA. Cobra que MyLife no se asegurara de que la información que vendió se usara solo para fines legalmente permitidos, no se aseguró de que la información fuera precisa y no pudo informar a los usuarios sobre sus obligaciones bajo la FCRA, incluido el requisito de notificar a los consumidores si el usuario tomó una acción adversa contra ellos en función de la información en el informe. La información inexacta en un informe del consumidor puede costarle a un consumidor un trabajo, vivienda o incluso un préstamo.
En cuanto a las supuestas violaciones de MyLife de Rosca, MyLife vendió sus suscripciones a través de Opción de renovación automática o negativa, planes, lo que desencadena sus obligaciones de cumplir con Rosca. Según la queja, MyLife se basó en los requisitos básicos de cumplimiento de Rosca, incluidos los requisitos de que revele claramente todos los términos materiales del acuerdo antes de obtener la información de facturación de un consumidor, y que brinda a los clientes un mecanismo simple para detener los cargos recurrentes.
Los cargos de queja que MyLife violó el TSR, entre otras cosas, no reveló claramente los términos de sus políticas de reembolso o cancelación, incluida que MyLife "tenía la política de no hacer reembolsos y de desalentar la cancelaciones", según la denuncia.
Vale la pena ver el caso, presentado en el tribunal federal en el Distrito Central de California. Mientras tanto, si usted es una agencia de informes de consumidores, o utiliza informes de antecedentes, considere si es hora de un FCRA Flexerer. Empiece por visitar Nuestro Centro de Negocios para Recursos en Cumpliendo con la FCRAincluido Verificación de antecedentes: lo que los empleadores necesitan saber.
Nota: Esta publicación de blog fue corregida el 29 de julio de 2020 para identificar el distrito central de California como el tribunal donde se presentó el caso.
