En el BCP Business Center, ofrecemos consejos sobre cómo mantenerse en el lado derecho de la ley. Pero también hacemos todo lo posible para correr la voz sobre los últimos fraudes dirigidos a las empresas, y este es un trabajo. Si su empresa acepta cheques o pagos en línea, querrá estar en busca de una estafa que pueda dejarlo con una pila de papel sin valor.
Esto es lo que está sucediendo: a cambio de una tarifa y cierta información personal, los estafadores están dando a las personas "instrucciones" sobre cómo usar la cuenta bancaria y los números de enrutamiento que no les pertenecen para pagar sus facturas en línea, o imprimir cheques para que puedan hacer pagos en persona o por correo. En un esquema, los estafadores están utilizando una variación sobre el fraude de "dinero libre del gobierno". Le dicen a las personas que usen el número de enrutamiento del Banco de la Reserva Federal de Atlanta-0610-0014-6-para realizar cheques y pagos electrónicos a través de la red automatizada de Clearinghouse (ACH). (No, no estamos ofreciendo un cómo hacer aquí. El número ya no es válido).
Si obtiene un pago ACH, cheque, cheque de caja o cheque certificado con ese número de enrutamiento, búscalo. Los cheques con ese número no son instrumentos de pago válidos. Si toma uno, corre el riesgo de no recibir un pago. Entonces, ¿qué debes hacer? No acepte el cheque y notifique a las autoridades de inmediato: su fiscal general estatal, la oficina local del FBI y su banco.
¿Qué más puede hacer para proteger su negocio de las estafas de cheques falsos? Entrene a su personal para buscar señales de advertencia de que un cheque de papel podría ser falsificado, como:
- no hay borde perforado en un lado del papel;
- la ausencia de características de seguridad, como una marca de agua;
- un número de enrutamiento con menos de nueve dígitos;
- una dirección bancaria en el cheque que no coincide con su dirección real; o
- Una sensación endeble del periódico.
Lea los comerciantes Cuidado: la nueva estafa de "dinero gratis del gobierno" puede costarle más información.
