La pequeña empresa mantiene a Estados Unidos en los negocios. Pero mientras tienes el hombro en la rueda y la nariz a la piedra de molienda, puede ser difícil vigilar a los estafadores. Es por eso que los socios de la FTC y la aplicación de la ley en todo el país lo respaldan. Solo un ejemplo es la Operación Main Street: detener las estafas de pequeñas empresas, una iniciativa coordinada que involucra 24 acciones civiles y penales contra estafadores B2B.
Además de los litigios en curso y los asentamientos recientes, la FTC presentó un nuevo caso como parte de la Operación Main Street. La FTC ha ido a los tribunales para impugnar la conducta de nueve individuos y corporaciones con sede en Estados Unidos y Canadá que operan como páginas de negocios premium. (También usan los nombres Ameteck Group, las páginas de negocios locales y las tecnologías de redes de datos). La FTC dice que los acusados llaman a las pequeñas empresas que afirman que se recopilan en facturas duras para listados de directorio en línea, servicios de optimización de motores de búsqueda, diseño web, o alojamiento web. Pague ahora, las personas que llaman amenazan o su cuenta será entregada a "colecciones" o será "marcado rojo": las acciones que las llamadas advierten podrían tener un impacto negativo en el crédito de la compañía. Pero en verdad, las pequeñas empresas específicas nunca ordenaron los productos o servicios en primer lugar.
Otra táctica que la FTC dice que el uso de los acusados es ofrecer "descuentos" o "renunciar" a las tarifas de la cantidad supuestamente atrasada. Pero si los dueños de negocios pagan, pueden esperar más llamadas de los telemarketers de los acusados. En algunos casos, los telemarketers afirman que el pago fue solo la primera entrega. En otros casos, la FTC dice que realizan el equivalente del "ventriloquismo" telemarketing, fingiendo ser de una compañía diferente, pero utilizando el mismo gambito falso de "factura atrasada". Un juez federal ha otorgado la solicitud de la FTC de una orden de restricción temporal.
Otros agentes de la ley también están apuntando a los estafadores que se dirigen a pequeñas empresas. Los Fiscales Generales de Arizona, Delaware, Florida, Indiana, Missouri, Nueva York, Tennessee y Texas tomaron medidas como parte de la Operación Main Street. Desde directorios comerciales falsos hasta fraude impostor del gobierno, la amplitud de la conducta desafiada ilustra las muchas caras sombreadas del fraude B2B.
Otros desarrollos notables son dos casos penales presentados como parte de la Operación Main Street. El Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York, con la ayuda de la División de Nueva York del Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos, anunció el arresto de una persona que supuestamente opera una estafa de factura falsa de $ 3 millones. Además, el fiscal estadounidense de Maryland trajo una acción criminal de particular interés a los observadores de la FTC. El año pasado, la FTC resolvió una demanda contra un atuendo que sacudió a las pequeñas empresas y organizaciones sin fines de lucro de más de $ 50 millones en una estafa que involucra bombillas y suministros de limpieza desordenados. La Oficina del Fiscal de los Estados Unidos acaba de llegar a un acuerdo de culpabilidad con un líder de esa operación. Se enfrentará a la sentencia pronto.
Pero la policía es solo una parte de la Operación Main Street. La educación también es un componente clave. La FTC acaba de emitir una nueva publicación, estafas y su pequeña empresa, con consejos a punto sobre cómo puede detectar los signos de una estafa y qué hacer si los estafadores se han dirigido a su empresa.
Además, Better Business Bureau ha emitido un informe de investigación sobre estafas de pequeñas empresas, basada en la información de 1200 pequeñas empresas. Según el BBB, el 67% de los encuestados perciben a los estafadores como un riesgo creciente para su empresa. Las cinco estafas principales que identificaron: 1) impostores de la compañía de tarjetas bancarias/de tarjetas de crédito; 2) Servicios de listado y publicidad de directorio; 3) facturas falsas/facturas de proveedores; 4) cheques falsos; y 5) estafas de soporte técnico.
¿Qué puede hacer su negocio para magnificar el impacto de la Operación Main Street?
- Educar a sus empleados. La FTC lo tiene cubierto con esa nueva publicación, estafas y su pequeña empresa. Al aprender sobre las últimas estafas, su personal puede ofrecer un golpe devastador a los estafadores: un contundente buh-Bye seguido de un colgro de "nos referimos a los negocios".
- Informe de fraude. Las personas que respondieron a la encuesta de BBB dicen que una de sus principales motivaciones para informar fraude es ayudar a advertir a otros. Eso dice mucho sobre las pequeñas empresas que forman la columna vertebral de nuestra economía. Detectar una estafa? Hablar alto. Informe lo que ha visto a la FTC.
