La FTC acaba de emitir su Libro de datos de la red Sentinel de Consumer 2023 repleto de hechos sobre el tipo de estafas que los consumidores nos han informado. ¿La cantidad de dólar reportada se ha perdido al fraude subiendo o bajando este año? ¿Y cuáles son las estafas más frecuentemente reportadas? En este punto, puede preguntar: “Dirijo un negocio legal. ¿Por qué debería importarme? Dos razones. Primero, los estafadores tienen usted, su empresa y su comunidad en su punto de vista y el libro de datos puede ayudarlo a defenderse de las tendencias emergentes de fraude. En segundo lugar, los estafadores a menudo intentan enmascarar su intención ilegal escondiéndose detrás de los negocios legítimos. Para las empresas que trabajan duro para mantener su buena reputación, no es suficiente no ser un estafador. Tampoco quieres ser "estafa de estafa".
Según el libro de datos, las personas informaron que perdieron $ 10 mil millones por estafas en 2023. Eso es $ 1 mil millones más que 2022 y las pérdidas más altas en la FTC, a pesar de que el número de informes de fraude (2.6 millones) fue casi lo mismo que el último año.
Clasificado por el número de informes, las estafas de impostores estaban en la parte superior de la lista, y en la "parte superior de la lista", nos referimos a la parte inferior del barril, con pérdidas reportadas de $ 2.7 mil millones. La forma más frecuente de esta estafa es el impostor comercial: estafadores que afirman falsamente estar afiliados a una empresa conocida o una institución financiera. Los consumidores reportaron $ 752 millones perdidos en 2023 ante los impostores comerciales. Una variación demasiado común de ese esquema son los impostores del gobierno: los estafadores que se hacen pasar por agencias locales, estatales o federales y generalmente exigen un pago inmediato por algunos impuestos o tarifas falsas.
El medallista de plata no enviable en la lista es la categoría de compras y revisiones negativas en línea con el bronce empañado que va a premios, sorteo y loterías. La mención deshonrosa va a las estafas de inversión. Los consumidores informaron que perdieron más dinero, $ 4.6 mil millones, a esa forma de fraude que cualquier otra categoría en 2023. A continuación en la lista: oportunidades comerciales falsas y estafas de trabajo.
Querrás leer el Libro de datos Para más detalles, pero aquí hay algunas cosas que las empresas pueden obtener de los informes que hemos recibido.
- Educar a su personal sobre las estafas de impostores. Ese correo electrónico, llamada telefónica o mensaje de texto de aspecto legítimo que aparecer Para provenir de un departamento de fraude bancario, un servicio de asistencia de soporte técnico, un nombre nacional como Amazon o Geek Squad, o incluso un colega de su empresa podría ser de un impostor. Tómese el tiempo en su próxima reunión de personal para alertar a sus empleados de las estafas de impostores y alentarlos a bombear los frenos cuando reciban mensajes que les instan a enviar dinero, proporcionar información personal, hacer clic en un enlace o descargar software. También esperamos que apoye a los FTC esfuerzos continuos Para combatir a los delincuentes que se hacen pasar por negocios reales y oficinas gubernamentales. Y si te entras de que un estafador está mal uso su nombre de empresa, informarlo a la FTC.
- Comprenda cómo los estafadores están utilizando los mismos métodos de marketing que su empresa puede usar. Por primera vez, el correo electrónico ahora es el método de contacto #1 de los estafadores, aunque las estafas telefónicas representan la pérdida de fraude por persona más alta. Las estafas que comienzan en las redes sociales representan las pérdidas totales más altas de $ 1.4 mil millones, un gran aumento de 2022. ¿Y cómo preferían los estafadores que la gente pagara? Las transferencias y pagos bancarios representaron las pérdidas más altas reportadas en $ 1.86 mil millones, con la criptomoneda un segundo cierre en $ 1.41 mil millones. Entonces, cuando considera cómo se comunica con los clientes potenciales y cómo les pide que paguen, tenga en cuenta quién más está tratando de atraer su atención y sus dólares.
- ¿A quién se dirigen a los estafadores? Podría ser tú. La leyenda dice que cuando se le preguntó al criminal de la era de la depresión Willie Sutton por qué robó a Banks, respondió: "Porque ahí es donde está el dinero". Cuando observa los detalles del libro de datos sobre esquemas de inversión, fraude de oportunidades de negocio, estafas románticas y formas similares de conducta ilegal, recuerde que los ejecutivos de negocios tienen lo que los estafadores están buscando: efectivo. Tan sofisticados y escépticos que los empresarios son, sepan que incluso los profesionales en el conocimiento han perdido miles de un enfoque fuera de lo azul de una persona atractiva que afirma estar buscando amor, un gran dinero, -Eportuno de negocio de los jefes de los casos, o una oferta criptográfica de "no se puede perder". Estos tipos son buenos, lo que significa que la gente de negocios tiene que ser aún mejor.
- Corre la voz en toda su comunidad. Los miembros de la familia y los amigos respetan su perspicacia comercial. Es por eso que una advertencia de usted puede ayudar a alertarlos sobre lo que están haciendo los estafadores. Podría venir en forma de estafa de emergencia familiara Oferta de trabajo falsa dirigida a un estudiante universitarioo un pernicioso "Estamos llamando desde el departamento de fraude bancario (o una compañía conocida, una agencia gubernamentalo Incluso el FTC) y necesita su ayuda "llamada telefónica a un pariente mayor. Compartir confianza recursos del consumidor con personas que te importan y alentarlas a Informar fraude a la FTC.
