Recientemente, ha habido muchas conversaciones sobre el robo de identidad. Quizás incluso haya escuchado de los clientes afectados por ello. Tu ayuda puede marcar una gran diferencia. De hecho, ¿sabe que su negocio debe proporcionar la víctima del robo de las identidades de los registros relacionados con el robo?
La Ley de Informes de Crédito Justo (FCRA) Parte 609 (e) requiere que proporcione a las víctimas de robo de identidad, o haga cumplir la ley a petición de la víctima, con una copia del expediente relacionado con el robo. A una solicitud por escrito de la víctima de un robo de identidad, debe proporcionar documentos dentro de los 30 días, gratis y sin enlucir en la corte. Esto a veces se llama ingresos por registros de ventas.
El robo de identidad puede necesitar documentos para registrar criminales o eliminar sus buenos nombres. Desea ayudarlos y sabe que debe cumplir con la ley. Así que asegúrese de tener una política local para responder a la solicitud de la solicitud de la víctima.
Según lo que hemos aprendido, estas son algunas cosas a tener en cuenta al responder la solicitud de registro comercial
- Tomar valores. Conozca los tipos de registros que tiene. Piense en aplicaciones, cuentas, recibos y notas de servicio al cliente relacionados con transacciones y documentos de visualización donde se compren o envían los productos. Si sabe lo que tiene, puede garantizar mejor que la víctima se proporcione con todos los tipos de registros relacionados con el robo de identidad.
- Ampliamente pensado. Proporcionar los ingresos de registro comercial de FCRA se aplica a todos los diferentes tipos de robo de identidad, incluidas las cuentas recién abiertas, así como la compra en cuentas existentes. Es por eso que es importante evaluar sus políticas periódicamente para asegurarse de que incluyan un nuevo robo de identidad cuando aparecen.
- No tengas miedo a la duplicación. Según FCRA, debe proporcionar documentos incluso cuando la víctima haya recibido la solicitud anterior. Este es un ejemplo: suponga que la víctima presenta la solicitud de solicitud después de recibir un aviso atrasado de una declaración de pago. ¿Qué debes hacer? Producir todos los registros relacionados con tarifas no autorizadas, incluidas copias de los estados de pago, aunque la víctima puede haberlos recibido. ¿Por qué? Es posible que la víctima no tenga las copias que han recibido anteriormente, especialmente si el robo de identidad ocurre hace algún tiempo. Rechazar la solicitud de la víctima porque la víctima había tenido acceso previamente a los registros que no cumplían con la sección 609 (e).
Puede preguntarse si puede negarse a proporcionar documentos para cumplir con los requisitos de 609 (e). Si no está seguro de la identidad de la víctima, FCRA le permite solicitar evidencia de identidad, como una copia de una identificación de acumulación del gobierno. También puede solicitar evidencia de un requisito de robo de identidad, como el informe de robo de identidad emitido por la FTC o el informe policial. El robo de identidad de la FTC informa a la presentación a las sanciones penales si la información es incorrecta y las empresas pueden tratarla como un informe policial. Después de recibir esos documentos, si, con buena voluntad, no puede verificar la identidad de la víctima o creer que la solicitud requiere en función de la presentación incorrecta, puede negarse a proporcionar documentos.
Para obtener más información sobre la adherencia a 609 (e), lea Las empresas deben proporcionar a las víctimas y hacer cumplir la ley de los registros de transacciones relacionados con el robo de identidad.
